香港开户失败案例分析（2017年）

近年来，国家打击洗钱及个人资产外逃，国内离岸账户开户出现“坍塌”趋势。与此同时，内地人不断涌入香港开户，香港各大行开户量几乎接近饱和状态，香港银行不得已提高门槛，以“筛选优质客户作为解决方案”，严审核、频筛查、防洗钱...

 

账户越来越难开，今天东晟将为大家分析常见的离岸账户开户失败案例。

案例分析

案例一

李先生，坐标温州，出任香港公司法人，从事眼镜制造、贸易出口业务。

于2017年4月23日前往银行开户，已提供公司资料、商业登记证（2016.4.30-2017.4.29）、业务证明、国内公司相关执照等。

2周后，银行通知李先生开户失败。

 

原因分析：李先生香港公司BR（商业登记证）到期时间为4.29日，开户时已处于临期状态，银行开户普遍用时2周，期间审核员很有可能直接判定BR过期，拒绝开户。在这里普及一下，香港公司年审可得纸质文件有：商业登记证（BR）、周年申报表（AR），理论上均要成立日前后领取，而BR最早可提前1个月申领。

 

开户须知：若BR临近到期，请务必先做年审，再去开户!

 

案例二

靳小姐，坐标上海，从事食品进出口，名下两间香港公司。

于2017年3月8日入境香港开户，开户的公司名为：XX环球贸易（香港）有限公司。

资料皆已准备齐全。1周后，银行通知靳小姐开户失败。

 

原因分析：公司注册时未排除“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼，审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核，若无法提供，则判定失败。

 

开户须知：起名时须谨慎！若已成立，可改名后再尝试开户！

 

案例三

张先生，坐标安平县，从事丝网业务，名下一间香港公司及多间岛屿公司。

由于张平日业务十分繁忙，实在抽不出身，于是安排妻子前往香港汇丰视频点进行开户（妻子任香港公司董事）。

张先生自认公司营业状况良好，准备单据十分充足，不料3周后，银行通知开户失败。

 

原因分析：经了解，原来张太太对公司业务十分不熟悉！导致与客户经理沟通过程中，令其产生怀疑，最终拒绝了开户请求。

开户须知：请务必安排对公司业务熟悉的人前往开户，特别是香港银行，一般会对公司业务流程、交易对手、资金来源等，提出一系列质疑。模糊的回答只会令银行经理产生不信任，导致开户失败！

 

 开户必备资料

了解了以上常见问题，让我们来看一下开户需准备的资料：

1.个人证明

身份证、护照或通行证

2.地址证明文件

水、电、煤月结单或商务地址租赁协议

3.审计报告

需补齐历年审计报告

4.业务证明

 2-3套采购发票

 

向供应商采购订单:

供应商的发票

显示上述交易的银行对账单

与客户的电子邮件等

国内公司银行胀单（6个月流水）

2套采购单据

2套公司出口单据